في ظل التطورات المتسارعة في قطاع التمويل اللامركزي (DeFi)، يبرز تطبيق Aave كأحد أبرز منصات القروض المبتكرة التي تتيح للمستخدمين الحصول على قروض مباشرة باستخدام الأصول الرقمية، دون الحاجة إلى وسطاء تقليديين.
منذ انطلاقه في عام 2020، شهد قطاع DeFi نموا مذهلا تجاوز 160 ضعف، حيث بلغت القيمة الإجمالية للأموال المحجوزة (TVL) في هذه المشاريع أكثر من 86 مليار دولار بنهاية أغسطس 2023، مع ذروتها التي قُدرت بأكثر من 170 مليار دولار في عام 2021.
تشير البيانات إلى أن Aave تعتبر أكبر منصة للمسابقات الائتمانية في مجال العملات الرقمية، حيث تجاوز إجمالي الأموال المحجوزة على منصته 11.7 مليار دولار، مع قروض بلغت 7.4 مليار دولار، مما يعكس الاستقرار والنمو في الأرباح الشهرية التي تتراوح بين 4.8 إلى 9.4 مليون دولار.
الجدير بالذكر أن Aave، التي تأسست من قبل رائد الأعمال الفنلندي ستاني كوليتشوف، بدأت كـ ETHLend قبل إعادة تسميتها إلى Aave في سبتمبر 2018. وقد أطلق البروتوكول توكنه الأصلي AAVE في أكتوبر 2020، وعرض للمستخدمين فرصة استبدال توكنات LEND بعلاقة 100:1.
تمتلك Aave حصة سوقية تقترب من 14% في قطاع DeFi حتى نهاية أغسطس 2024، مع إجمالي قيمة سوقية للتوكنات تجاوزت 2 مليار دولار. يُظهر التطبيق أيضا نشاطا ملحوظا حيث يحقق أكثر من 82,000 مستخدم نشط شهريا.
ومع استخدام عقود ذكية لتعزيز العمليات المالية، قدمت Aave نظاما ماليا بديلا يضمن لمستخدميه تجربة سلسة وآمنة. تتنوع خدماتها لتشمل كسب الفوائد على الأصول الرقمية من خلال المجموعات السائلة، مما يوفر فوائد مزدوجة للمستثمرين.
مع استمرار صعود Aave، تظل منصته تمثل أحد أبرز الابتكارات في عالم التمويل اللامركزي، مما يعكس مستقبلا واعدا لعالم القروض الرقمية.
أزمة تصفية القروض في منصات التمويل اللامركزي: Aave تسجل 6 مليون دولار كعوائد
سجلت منصة Aave، إحدى أبرز منصات التمويل اللامركزي (DeFi)، عوائد تقدر بـ6 ملايين دولار نتيجة عمليات تصفية للقروض غير المضمونة التي شهدتها خلال تدني أسعار العملات الرقمية في الخامس من أغسطس 2023، والذي يُعد من بين أكبر الانخفاضات التي تعرض لها السوق منذ عام 2022.
عند استخدام Aave، يكفي أن يمتلك المستخدم محفظة رقمية مثل MetaMask، بالإضافة إلى عملة رقمية لإيداعها في المنصة. فور إيداع الأموال، يُمكن للمستخدم أن يُقرّضها مقابل عوائد أو يستعير أصولا بضمان تلك الأموال.
ومع تراجع قيمة الضمانات تحت مستويات معينة، يتم اتخاذ إجراءات تصفية تلقائية. على سبيل المثال، إذا كان المستخدم قد استدان 10,000 USDT مضمونة بمقدار 150% من قيمة عملة ETH، فإنه في حال هبوط قيمة ETH بنسبة 75%، سيتم تصفية الضمان.
وأشار مؤسس Aave، ستاني كوليشوف، إلى أن الانخفاض الكبير الذي شهدته السوق أدى إلى تصفية مراكز بقيمة 350 مليون دولار في مجمل تطبيقات DeFi، مما يُبرز أهمية إدارة المخاطر في التداول بالعملات الرقمية.
يعتبر هذا الحدث تأكيدا على ضرورة الوعي بالمخاطر المرتبطة بالاستثمار في بيئة مرتبطة بالعملات الرقمية، ودعوة للمستخدمين لاتباع استراتيجيات متوازنة في استخدام المنصات المالية اللامركزية.
