انتشرت المنصات المركزية بشكل كبير في عالم العملات الرقمية، وذلك لتقديمها العديد من الميزات المهمة والتي يحتاجها أغلب المتداولين في عالم العملات الرقمية، وتختلف هذه الميزات باختلاف المنصات حول العالم.
كما أنه بشكل دائم يوجد بعض الأمور المشتركة بين كل المنصات المركزية، ومن أهمها نستنتج أنها ذات قاعدة بيانات مركزية، ويجب على جميع مستخدميها إرسال أموالهم وحفظها لدى المنصة قبل البدء بالتداول على المنصة.
ولكن للأسف ظهرت في الفترة الأخيرة مساوئ استخدام هذه المنصات والتي لم تكن في الحسبان، وذلك بعد انهيار منصة FTX التي كانت تستخدم أموال العملاء في مصالحها الخاصة، وأدى ذلك لضياع أموال العملاء مع انهيار المنصة.
وبعد ما حدث من انهيار FTX وضياع أموال العملاء، بدأ الشك في جميع المنصات المركزية حول أموال العملاء، وما إذا كانت المنصات المختلفة تتبع نفس النهج، وبدأ المستثمرين في سحب عملاتهم من المنصات المركزية إلى محافظهم الشخصية.
أدى هذا الأمر إلى انتشار عملية إثبات الاحتياطيات (PoR)، وهي عبارة عن عملية تدقيق لممتلكات الشركة على شبكة البلوكتشين وأن تكون متطابقة مع عملات العملاء المدرجة في الميزانية العمومية للمنصة.
وهذه العملية تطمئن العملاء بأن المنصة قادرة على الوفاء بالتزامتها تجاه العملاء وإعادة أموالهم في حال قامو بعمليات السحب.
ما هو مصطلح إثبات الاحتياطيات PoR؟
يشير مصطلح إثبات الاحتياطيات (وباللغة النجليزية proof-of-reserves واختصارا PoR) في مجال العملات الرقمية إلى عملية تدقيق مستقلة أجراها طرف ثالث للتأكد من أن المنصة التي يتم تدقيق احتياطاتها لديها عملات كافية لإيفاء جميع أرصدة المودعين.
أما في عالم المال التقليدي فإن مصطلح الاحتياطيات يشير لأرباح الشركة التي يتم الاحتفاظ بها لاستخدامها في الأوقات الصعبة مستقبلاً.
أما بالنسبة لمصطلح تدقيق إثبات الاحتياطيات فهو عبارة عن ضمان للعملاء والمستثمرين بأن بإمكانهم سحب الأموال الخاصة بهم في أي وقت، وهذا يوفر نوع من الأمان بشأن توافر أموالهم على منصة التداول.
ولذلك فإن الخضوع لعملية تدقيق إثبات الاحتياطيات يعد خطوة مهمة في سوق العملات الرقمية وخصوصاً بالنسبة لمقدمي الخدمات الجديرين بالثقة وذوي الخبرة مثل منصة بينانس وغيرها من المنصات المشهورة.
ومن فوائد عملية تدقيق إثبات الاحتياطيات، أنها تمنع المنصات المركزية من استثمار أموال المستثمرين في شركات أخرى، مما يعني عدم قيام الشركات ومنصات العملات الرقمية من استخدام الأموال في استثمارت خارجية على حساب أموال العملاء.
كما تفيد عملية تدقيق إثبات الاحتياطيات منصات العملات الرقمية، وذلك من خلال ضمان الاحتفاظ بالعملاء وتعزيز الثقة في العمل على المنصات المركزية.
كيف يتم تدقيق إثبات الاحتياطيات؟
بشكل عام تُعرف عملية التدقيق الشاملة، بأنها عملية فحص لجميع الأموال أو العملات التي تملكها الشركة، وله نتيجتان فقط:
- إما أن تكون الشركة قادرة على الوفاء بالتزاماتها إذا كانت احتيطاتها من الأموال تتجاوز التزاماتها وقادرة على إيفاء العملاء.
- أو أن التزاماتها أكثر من احتياطاتها وفي هذه الحالة تعتبر المنصة مُدانة للعملاء.
وبشكل خاص هنالك حالة تسمى الاحتياطيات الجزئية، حيث يتم الاحتفاظ بجزء من ودائع المستخدمين في احتياطي يمكن الوصول إليه على الفور لعمليات السحب المختلفة، مثل سحب النقود وغيرها من عمليات السحب للعملات الرقمية المختلفة، ويتم إقراض الرصيد المتبقي من الأموال للمقترضين.
ويُقسم التدقيق إلى جزئين:
إثبات الاحتياطيات
قبل إثبات الاحتياطات يجب معرفة كيفية تخزين العملات على شبكة البلوكتشين، ويتم ذلك من خلال توفير المفتاح العام المرتبط بعنوان العملة الرقمية على شبكة البلوكتشين، وبذلك فإن مالك المفتاح هو الشخص القادر على التحكم بالعملات الرقمية المتوفرة على عنوان البلوكتشين.
كما هو معروف فإن العملات الرقمية متواجدة على شبكات البلوكتشين ويتم الوصول إليها عبر محافظ العملات الرقمية، وتملك المنصات مفاتيح المحافظ التي يتم فيها تخزين العملات وبذلك فإن مجموع العملات الموجودة على شبكة البلوكتشين تسمى الاحتياطيات. ثم يتم حساب إجمالي العملات عن طريق إحصاء أرصدة المحافظ على شبكة البلوكتشين وفقط في حال كانت المنصة تمتلك المفاتيح الخاصة بهذه المحافظ.
إثبات الالتزامات
يتم أولاً إحصاء مجموع أرصدة حسابات العملاء مع إجمالي التزامات المنصة لتحديد مجموع الالتزامات الإجمالية للمنصة.
وثانياً يتم مقارنة المبلغ المحسوب لمجموع الالتزامات الإجمالية للمنصة بإجمالي الاحتياطيات التي تمكلها. وبذلك يتم معرفة فيما إذا كان هنالك فرق بين الالتزامات الخاصة بالمنصة وبين ما تملكه المنصة وبالتالي معرفة هل هنالك نقص في ميزانية المنصة.
