وجهت أصابع الاتهام مؤخراََ إلى منصة بينانس والتي تعتبر أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في العالم، بعد اتهامها بخلط أموال العملاء بإيرادات الشركة وبذلك تنتهك المنصة القوانين المالية الأمريكية.
أثارت هذه المزاعم ثلاثة مصادر مستقلة كشفت لرويترز أن الأنشطة المشبوهة التي يُزعم أنها حدثت في عامي 2020 و 2021 تنطوي على مليارات الدولارات، وذكر أحد المصادر أن بينانس جمعت 20 مليون دولار من حساب شركة مع 15 مليون دولار من حساب عميل في 10 فبراير 2021.
دفعت هذه الأخبار المزعومة ثلاثة منظمين أمريكيين سابقين للتدقيق في أن بينانس قد عرّضت أصول العملاء للخطر من خلال إخفاء موقعهم بالضبط، والذي يدل بحسب زعمهم على ضعف الضوابط الداخلية داخل المنصة.
عارضت بينانس هذه المزاعم، مؤكدة أن حساباتها مخصصة لتسهيل معاملات العملاء وليس استخدامها، إلا ان التقارير تشير إلى أن بينانس كانت تستخدم بنك Silvergate كأداة مركزية في عملياتها المالية، ويُزعم أن المنصة جمعت أموال العملاء مع عائدات الشركة في حساب سيلفرغيت ثالث والتي تم تحويلها بعد ذلك إلى عملتها الرقمية المرتبط بالدولار (BUSD).
وامتنع بنك سيلفرغيت عن التعليق عندما اتصلت به رويترز، إذ أعلن البنك سابقاََ عن إغلاقه بعد سحب العملاء للودائع وسط فترة من الاضطرابات في شهر مارس، إذ كانت بينانس تعتمد على بنك سلفرغيت صغير مقره سان دييغو لعملياتها المصرفية بالدولار الأمريكي.
وأكد تحقيق أجرته رويترز على بنك سيلفرغيت وسلط الضوء أيضاََ على أن بينانس قد أنشأت العديد من الحسابات الخارجية في ضوء التدقيق المتزايد من المنظمين الأمريكيين على المنصة.
تواجه بينانس حالياََ قضايا رفعتها لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بسبب “هيكلة الكيانات والمعاملات” المزعومة للتحايل على اللوائح الأمريكية، وفي الوقت نفسه تقوم وزارة العدل (DOJ) بالتحقيق في المنصة بشأن غسيل الأموال المحتمل وانتهاكات العقوبات.
رفعت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC) دعوى قضائية ضد بينانس الأسبوع الماضي، زاعمة أن المنصة أجرت معاملات غير قانونية.
ووفقاََ للمصادر والوثائق التي حصلت عليها رويترز، يُزعم أن بينانس وظفت شركة مسجلة في لاتفيا، Merit Peak، لتوجيه مليارات الدولارات من أموال العملاء إلى نظامها الأساسي، كما ويُزعم أن Merit Peak ستحصل على دولارات أو يورو من العملاء في حسابات بنك Silvergate، وتخلطها مع أموال أخرى ثم تستخدمها لشراء عملة BUSD المستقرة.
وبعد هذه العمليات يشير تقرير رويترز أن بينانس نقلت العملات المستقرة مرة أخرى إلى حساب Merit Peak، مقابل دولارات أو أموال عملاء آخرين لسحبها، وحولت جزءاََ من عملياتها إلى ليتوانيا، حيث تقوم شركتها الفرعية Bifinity بتحويل عملات المستخدمين إلى عملات رقمية.
وبحسب ما ورد في تقرير رويترز فإن، منصة بينانس أنشأت Bifinity لغاية حماية الأرباح من سلطات الضرائب، وأشار مسؤول تنفيذي سابق لرويترز إلى أن الشركة لم تكشف أبداََ عن مكان وجود منصة التداول Binance.com الخاصة بها أو ضرائب الشركات التي تدفعها.